金管會今日表示，花旗 (台灣) 銀行在辦理信用卡業務時，提供持卡人預繳卡費服務，結果因為信用卡系統漏洞，一名客戶原本刷卡額度只有 60 萬元，卻鑽此漏洞在一個月狂刷超過 6300 餘萬元，花旗銀行的?稽內控有三大疏失，因此開罰 250 萬元。
金管會表示，花旗銀行是提供客戶透過 ATM 預繳卡費，以提高信用卡可消費餘額，結果遭一名卡友鑽漏洞盜刷，該名卡友實際信用卡額度只有 60 萬元，先向花旗申請「預繳卡費」後，再利用系統漏洞，一個多月重複刷了 600 多筆消費，總金額超過 6300 萬元，且未還款，被花旗主動發現移送檢調。
金管會指出，花旗銀行犯了三大疏失，第一、是提供客戶透過 ATM 預繳卡費，但是對於信用EPOXY卡資訊系統未能確實執行上線測試作業及上線後檢視作業。
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第二、對於信用卡資訊系統訊息內容，未建立相關作業程序進行勾稽驗證，所以才造成未能及時發現客戶預EPOXY繳卡費未入帳，也沒發現客戶違法進行過度刷卡交易。
第三，對於客戶辦理預繳卡費且有刷卡交易異常情形，未能透過有效的防範詐欺控管機制，及時察覺並回饋資訊予相關部門，以進行客戶異常交易的辨識與監控。
金管會強調，因為花旗銀行損失金額較鉅，系統錯誤期間較長，因此依銀行法第 132 條規定核處新臺幣 250 萬元罰鍰。此外，因為各家銀行信用卡都有預繳卡費的功能，已以通案方式了解主要發卡銀行，是否也有系統邏輯的問題，但目前了解其他大型銀行都無此狀況。
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